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工行海南省分行运用大数据拦截外部欺诈事件成效显著

A-A+2015年7月24日17:49新浪海南评论

  近日,从工行海南省获悉,自2014年2月以来该行运用先进的集中式数据监控技术,已成功预警堵截转账、银行卡发放调额和假身份证件开户等外部欺诈风险事件2,156起,其中电信诈骗104起;失信等风险人员办理银行卡1,538起;拒绝假身份证件开户514起,为客户避免资金损失355万元。

  据该行相关负责人介绍,为实现对电信诈骗等外部欺诈犯罪的“精准打击”,工商银行总行利用大数据自主研发投产了“融安e信”外部风险信息服务平台。这一平台集风险信息收集分析、风险评级、数据挖掘、实时预警、自动控制等功能于一体,在防范外部欺诈、保护客户交易安全方面具有显著优势。目前,该行已完成了“融安e信”对诈骗涉案账户的全渠道布控,对所有通过网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查,对电信诈骗犯罪实时自动预警和风险提示,从源头上降低了电信诈骗等外部诈骗得逞的概率。据统计,“融安e信”对风险预警的平均准确率超过95.59%,在防范转账汇款欺诈、信用卡申请欺诈方面的风险预警准确率高达98%以上。    

  据了解,得益于工商银行强大IT系统的支撑,“融安e信”对外部风险的数据处理响应速度可达毫秒级,能够实时预警外部欺诈并提醒银行工作人员及时防控,还可以按照不同业务需求,应用于银行核心系统以及信用卡、信贷、零售、票据、电子银行、私人银行、人力资源和集中采购等业务和管理领域,为相关业务审核和办理提供风险防控的信息与技术支持。同时,“融安e信”通过收集分析来自行内外的海量风险客户与账户信息,提炼出大量典型欺诈风险事件,并抽取风险要素,建立事件场景模型,自动化生成统计报表和分析图表,支持风险查询、分析和评估等操作,能够实现银行对外部风险事件的智能分析。以运用“融安e信”平台防控电信诈骗为例。客户到工商银行网点汇款,收款人账号会通过前台系统自动与“融安e信”后台数据库连接筛查碰撞,如果该账号为“融安e信”已收录的电信诈骗涉案账户信息,工商银行的前台业务处理系统就会自动弹出风险提示,要求工作人员按照业务规定和风险规则及时处置。在系统的帮助下,工作人员可以对客户进行准确有效的风险提示,及时保障客户的交易安全,避免资金损失。


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