近年来，电信网络诈骗形势复杂严峻，面对层出不穷的诈骗手段，中国银行海南省分行积极履行社会责任与担当，践行“金融为民”的初心使命，筑牢金融反炸防线，全力守护客户资金安全。今年7月，中国银行海南省分行运营中心在处理跨境汇款业务时，成功堵截电信诈骗诈骗涉案资金汇出境外，折合人民币约40万元，协助公安机关拦截受骗资金的进一步转移。
某日中午，中国银行海南省分行工作人员在处理跨境汇款业务时，发现一名客户通过自助渠道发起3笔跨境汇款，收款人为加拿大同一企业客户，用途为旅游。经仔细核对分析相关汇划信息，凭着职业警觉，后台工作人员第一时间联系业务发生网点，提示网点与客户进一步核实交易背景。当网点工作人员与客户进一步确认时，客户避而不语，并表示不能汇出则取消汇款后迅速挂掉电话，再次联系时，则不再接通。
种种可疑特征立马引起了网点工作人员的警觉，工作人员通过多渠道核查和对账户进行研判后，判断该账户疑似为涉诈账户，所汇往境外款项为涉诈资金，并采取了临时止付管控措施及报告公安机关。不久后，则收到公安机关对该账户的止付函，确认该资金为涉诈资金。海南中行前后台的高效联动，为该笔业务提交至公安机关且提交紧急协助止付函冻结该账户争取到宝贵时间，成功拦截涉诈资金汇出境外，为客户避免了资金损失。
事后，公安机关对海南中行专业、敬业、高效的工作态度，快速应对、警银联动、最大限度维护人民群众财产安全的有效措施给予了高度肯定。
当前，个人电信诈骗手段花样百出，海南中行提醒您：在对陌生人、陌生账户办理转账汇款业务时，务必“擦亮眼睛”，警惕掉入“理财退费”“机票退费”等电诈陷阱。若不慎受骗，应留存好相关证据，及时采取报警、诉讼等法律途径维护自身权益。（海南中行渠道与运营管理部 吴燕娥）
